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  • 三種典型國際供應鏈金融模式

    供應鏈金融主要是指基于綜合性電子信息平臺為媒介的企業及金融機構的貿易融資服務,屬于新型的金融思路。國內亦有部分學者對供應鏈金融展開了研究,但主要局限于中小企業的融資領域。以下對三種典型國際供應鏈金融模式進行了分析與比較:

    一、物流企業主導模式

    通過對近幾年來國際貿易的金融業務進行分析,賒銷貿易方式得到了推廣,在國際貿易的結算方式中占比高達85%?;谫I方維權意識高漲的方向考慮,部分賣家選擇在前期墊付部分甚至全部資金,并在完成貨物交易后,結算剩余貨款,在一定程度上增加了賣方的資金壓力,導致貿易雙方的關系處于較為緊張的狀態。而以物流企業為主導的供應鏈金融模式充分利用企業自身的優勢,精準掌握客戶的信息,了解雙方交易貨物的相關信息,同時作為一種雙方中介平臺,以其融資優勢為面臨較大資金壓力的交易方提供融資服務。

    圖片:1.GIF

    圖1 物流企業主導模式

    二、企業集團合作模式

    針對較為大型的機械設備制造企業,貿易交易往往表現為交易額較大、交易次數相對較少,且融資比較困難。對于買方,此類交易占用了其大量的運營資金;針對賣方,限制了訂單的數量?;谄髽I集團合作模式的供應鏈金融模式為買方提供資金支持,同時為買方提供準備時間。與物流企業主導模式不同,企業集團合作模式的服務對象一般局限于少部分大型制造企業,且貿易雙方地位比較平等。其特點有三,即綜合管理運作能力較強,通過企業集團合作協商選擇融資方案,由企業及集團雙方共同掌握貿易信息,同時兩者協商來決定抵押物的控制權,如圖2 所示。

    圖片:2.GIF

    圖2 企業集團合作模式

    三、商業銀行服務模式

    相對于前兩種供應鏈金融模式而言,基于商業銀行服務的供應鏈金融模式所服務的范圍更廣,服務內容更為普遍。商業銀行作為主導設計方,設定融資方案并提供資金支持,商業銀行同時擔任構建貿易信息的媒介角色,其地位亦與合作客戶是較為平等的協商關系。這種模式不僅能夠拓寬客戶渠道,吸引更多的客戶,而且具備雙向選擇的優勢,合作門檻相對較低。

    圖片:3.GIF

    圖3 商業銀行服務模式

    四、三種典型模式的比較分析

    在融資主導方面,以物流企業的出資力量最為雄厚,居第二位的則為企業集團合作模式,力量最弱的是商業銀行服務模式。以物流企業為主導的模式在穩定客戶關系方面能夠發揮顯著的作用。在運作優勢方面,三者各有優勢,物流企業具備顯著的技術優勢,能夠跟蹤把握抵押物的有效情況,準確了解客戶的主要貿易信息。企業集團合作模式則具備明顯的財務運作優勢,通過擴大資金規模,進而獲取豐厚的利差收益。商業銀行服務模式則具備強大的信息網店,有其堅實的業務平臺,并具有豐富的經驗優勢?;谛畔⒄瓶氐慕嵌榷?,物流企業在保障客戶信息的準確性、有效性等方面有顯著的作用,并通過確認抵押物的信息來規避融資風險。商業銀行服務模式則無需通過對物流信息的把握來降低控制風險,其信息處理方式較為被動。而在企業集團合作模式中,合作雙方均有成熟的銷售管理系統,都能夠充分獲取相關的貿易信息。

    五、結束語

    綜上所述,通過對三種典型的國際供應鏈金融模式進行探討,將為我國開展供應鏈金融提供有益的啟示。此外,還需不斷完善法律法規制度,為構建高效的供應鏈金融模式奠定堅實的法制基礎。

    文 / 徐洪志 重慶師范大學涉外商貿學院經濟與貿易學院

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